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厦门银行盈利26.6亿不良率0.76%   股东耗资1.43亿增持为计划3.46倍

2024-02-07 07:42:53 来源:长江商报

长江商报消息 ●长江商报记者 潘瑞冬

厦门银行(601187.SH)资产质量持续改善,股东超计划增持股票。

日前,厦门银行发布公告显示,公司股价稳定方案实施完成,持股5%以上三家股东半年累计增持厦门银行股票金额达1.43亿元,是计划增持金额的3.46倍。

1月31日晚间,该行披露2023年业绩快报,截至2023年末,厦门银行的总资产达3907.07亿元。报告期,厦门银行实现营业收入56.10亿元、归母净利润26.61亿元。该行净利润已连续14年增长。

此外,厦门银行资产质量持续改善。2023年末该行不良贷款率为0.76%,长江商报记者注意到,自2017年以来,厦门银行的不良贷款率实现了7连降。

净利增至26.6亿

业绩快报显示,2023年度,厦门银行实现营业收入56.10亿元,同比下降4.84%。长江商报记者注意到,这是厦门银行上市以来第二次出现营业收入下滑。

2021年,厦门银行出现上市以来首次营业收入下滑,对此,其解释称,主要原因系2020年同期数据包含该行通过诉讼收回的票据资管业务收入7.04亿元,剔除该不可比因素后,收入同比增长9.56%。

2023年业绩快报中,厦门银行并未披露营业收入下滑原因。不过可以从2023年三季报中一窥究竟。厦门银行营业收入主要依靠贷款,但该行的利息净收入和非息净收入均下降。

2023年前三季度,该行的利息净收入为33.09亿元,较2022年同期的34.5亿元,有所下滑;手续费及佣金净收入为2.98亿元,较2022年同期的3.53亿元下降15.73%。

值得关注的是,非息收入中,投资收益降幅明显。2023年前三季度,厦门银行的投资收益为2.72亿元,较2022年同期的5.36亿元,减少了2.64亿元,降幅约49%,接近腰斩。

虽然营业收入下滑,但厦门银行的盈利却提升了。根据业绩快报,2023年,该行实现归母净利润为26.61亿元,同比增长6.18%。长江商报记者注意到,自2010年以来,厦门银行的归母净利润就持续增长,14年时间增长了18.57倍。其中,2020上市以来,厦门银行的归母净利润增长了55.52%。

另一方面,厦门银行总资产也稳步增长。2019年末,厦门银行的总资产为2468.68亿元,到2023年末总资产达3907.07亿元,四年时间资产规模增长了58.27%。

2023年业绩快报显示,厦门银行的总资产中,贷款及垫款总额2097.08亿元,较上年末增长4.65%;总负债3601.94亿元,较上年末增长3.96%,其中,存款总额2075.82亿元,较上年末增长1.32%。

不良率0.76%为上市新低

上市以来,在推进资产规模稳步增长的同时,厦门银行不良率持续改善。

长江商报记者注意到,在上市之前,厦门银行的不良贷款率超过1%,但已经呈现下降趋势。2016年至2019年各期末,该行的不良贷款率分别为1.51%、1.45%、1.33%、1.18%。根据招股书,厦门银行2016年以来的不良贷款率水平整体与A股上市城商行趋近,并低于上市城商行平均水平。

上市之后,厦门银行的不良贷款率继续改善。2020年至2023年各期末,该行的不良贷款率为0.98%、0.91%、0.86%、0.76%。可以看到,自2017年以来,厦门银行的不良贷款率实现了7连降,创下新低。

此外,2023年末,该行拨备覆盖率412.2%,较上年末上升24.27个百分点,资产质量指标持续优化。

从2023年三季报来看,厦门银行关注类、次级类及可疑累贷款余额不论是绝对值还是占比,均出现改善。而损失类贷款余额增幅明显。数据显示,截至2023年9月末,厦门银行损失类贷款余额为8.56亿元,较2023年初的4.21亿元,已经翻倍;损失类贷款占比也从2023年初的0.21%抬升至0.42%,增加了0.21个百分点。

在银行净息差承压的背景下,上市银行股价纷纷破净,厦门银行也不例外。在股价走低的背景下,股东增持以稳定股价。2月2日晚间,厦门银行发布公告称,自2023年8月5日以来的稳定股价方案实施完成。

据了解,厦门银行持股5%以上的股东厦门金圆投资集团有限公司、北京盛达兴业房地产开发有限公司、福建七匹狼集团有限公司,累计增持1.43亿元,是计划增持金额的3.46倍(富邦金融控股股份有限公司因客观因素无法履行本次增持义务)。此外,该行董监高合计增持388.9万元,也高于最初计划增持的金额。

视觉中国图

责编:ZB

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