A股22家上市银行参股金租公司 四大行金租子公司去年盈利超82亿

长江商报消息 ●长江商报记者 徐佳

时隔十年之后，国有大行再领金融租赁牌照，综合金融服务水平进一步提升。

日前，中国银行披露公告称，该行拟出资100亿元投资设立中银金融租赁有限公司，持股比例92.59%，已经获得银保监会批复。该公司筹建工作完成后，还需取得有关监管机构关于开业的批准。

长江商报记者注意到，在国有大行中，已有工行、建行、交行分别在2007年成立金租公司，农银租赁则于2010年在上海开业。而作为“现金奶牛”的金租公司，依托国有大行自身雄厚的资本力量，展现超强的盈利能力。

去年四大行金租子公司合计实现净利润82.1亿元，期末总资产和净资产合计分别达到7099.27亿元、867.56亿元。

长江商报记者不完全统计，目前A股36家上市银行中，已有包括五大行、8家股份行、7家城商行等在内的22家银行控股或参股金租公司。

出资百亿设立金融租赁公司

日前，中国银行披露对外投资设立子公司公告，该行拟出资100亿元人民币投资设立中银金融租赁有限公司，作为本行所属一级控股子公司管理。近日该行已收到银保监会批复，同意该行投资设立中银金融租赁有限公司，但该公司筹建工作完成后，还需取得有关监管机构关于开业的批准。

据了解，此次设立金租公司是中国银行为落实新一期发展战略部署、满足客户多样化金融服务需求的重要举措。

公告显示，中银金租公司注册资本拟为108亿元，注册地为重庆，中国银行持股比例为92.59%，经营范围包括融资租赁业务；转让和受让融资租赁资产；固定收益类证券投资业务；接受承租人的租赁保证金；吸收非银行股东3个月（含）以上定期存款；同业拆借；向金融机构借款；境外借款；租赁物变卖及处理业务；经济咨询；经国务院银行业监督管理机构批准的其他业务。

中国银行同时表示，设立金融租赁公司符合行业发展趋势，也符合该行自身业务发展需要，有利于提升本行的综合金融服务水平，增强行服务实体经济的能力。

值得一提的是，上月末银保监会披露《中国银保监会非银行金融机构行政许可事项实施办法》，对金租公司发起人所具备的条件、公司章程、筹建与开业等多方面内容提出更高的要求。

长江商报记者注意到，尽管在五大行中稍晚成立金租公司，但依托中国银行自身强大的基础，中银金租公司所处优势极为明显。不仅如此，此前中国银行早已通过中银航空租赁公司（2588.HK）开展飞机租赁业务，并展现较强的盈利实力。

年报显示，中银航空租赁总部设在新加坡，并在香港上市，是全球领先的飞机经营性租赁公司之一，是总部位于亚洲的最大飞机经营性租赁公司（按自有飞机价值计算）。截至2019年末，中银航空租赁已发行股本11.58亿美元，资产总额197.64亿美元，净资产45.81亿美元。2019年度实现净利润7.02亿美元，当期净资产收益率高达16%，实现26年持续盈利。

作为中银航空租赁的母公司，2019年度中国银行实现营业收入5491.82亿元，同比增长8.94%；归属于母公司所有者的净利润1874.05亿元，同比增加4.06%。

四大行金租子公司总规模超7000亿

在中国银行之前，已有工行、农行、建行、交行等四大国有行拿到金融租赁牌照。

根据日前各大行披露的年报，工行旗下工银租赁注册资本180亿元，2019年末工银租赁总资产 2709.81亿元，净资产362.06亿元，全年实现净利润34.36亿元。农行旗下农银租赁2019年末总资产547.51亿元，净资产97.32亿元，全年实现净利润2.32亿元。建行旗下建信租赁资产总额1310.76亿元，净资产160.13亿元；2019年净利润15.21亿元。而交通银行旗下交银金租期末总资产2531.19亿元，净资产248.05亿元，报告期内实现净利润30.21亿元。

粗略计算，2019年度四大行旗下金融租赁公司共实现净利润82.1亿元，期末总资产和净资产合计分别达到7099.27亿元、867.56亿元。

除上述国有银行之外，部分股份行、城商行、农商行在金租公司上也有布局。据长江商报记者不完全统计，包括五大行在内，A股36家上市银行中共有22家银行控股或参股金融租赁公司，其中包括浦发、华夏、民生、招商等在内的8家股份行，也有宁波银行、郑州银行、青岛银行、苏州银行等在内的7家城商行，农商行中仅有渝农商行设立渝农商行金融租赁公司，持股比例为68%。

此外，南京银行参股江苏租赁（600901.SH）在2018年3月上市，成为业内首家主板上市金融租赁公司，目前南京银行对其持股比例为21.09%，为江苏租赁第二大股东。

值得一提的是，被称为“现金奶牛”的金融租赁公司，人均创利情况在金融业也具有较大的优势。以已经上市的江苏租赁为例，2018年江苏租赁实现营业收入和净利润分别为24.37亿、12.51亿，同比增长24.37%、23.79%，期末公司总人数271人，相当于人均创收创利899万、461.62万。

去年前三季度，江苏租赁营收和净利润分别达到22.21亿元、12.07亿元，同比进一步增长25%、26.3%。

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